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    支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?

    2023-06-30|11:39|發(fā)布在分類 / 成功案例| 閱讀:26

    大家在使用支付寶的時(shí)候,如果沒有正確的使用支付寶,還用支付寶去進(jìn)行違規(guī)操作,很容易會(huì)涉及到違規(guī),甚至是違法犯罪,支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

    一、支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

    客戶權(quán)益方面:

    (1)金融消費(fèi)者知情權(quán)保障不充分;

    (2)消費(fèi)者的自主選擇權(quán)保障不充分。

    產(chǎn)品宣傳方面:

    (1)在視頻宣傳中開展引人誤解的宣傳;

    (2)在支付寶官方微博中開展引人誤解的宣傳;

    (3)處理完畢的投訴占比計(jì)算不實(shí),導(dǎo)致對(duì)外公布的數(shù)據(jù)與實(shí)際不符。

    個(gè)人信息保護(hù)方面:

    (1)個(gè)人金融信息收集不符合最少、必需原則;

    (2)個(gè)人金融信息使用不當(dāng)。

    二、重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?

    1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

    2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符

    3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符

    4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符

    5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符

    6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

    7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

    8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款

    9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符

    10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付

    11、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多,短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

    12、頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付

    13、有意化整為零,逃避大額支付交易監(jiān)測

    14、中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為

    15、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

    大家如果利用支付寶去洗錢的話,那么就會(huì)涉及到違法犯罪,所以大家在使用支付寶的時(shí)候一定要注意,正確的去使用支付寶能夠給大家的生活帶來便利,一定不要去洗錢。

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