支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?(網(wǎng)上買的支付寶賬號能用嗎?安全嗎?)
2023-03-08|20:08|發(fā)布在分類 / 跨境運(yùn)營| 閱讀:62
2023-03-08|20:08|發(fā)布在分類 / 跨境運(yùn)營| 閱讀:62
大家在使用支付寶的時候,如果沒有正確的使用支付寶,還用支付寶去進(jìn)行違規(guī)操作,很容易會涉及到違規(guī),甚至是違法犯罪,支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?
一、支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?
客戶權(quán)益方面:
(1)金融消費(fèi)者知情權(quán)保障不充分;
(2)消費(fèi)者的自主選擇權(quán)保障不充分。
產(chǎn)品宣傳方面:
(1)在視頻宣傳中開展引人誤解的宣傳;
(2)在支付寶官方微博中開展引人誤解的宣傳;
(3)處理完畢的投訴占比計算不實(shí),導(dǎo)致對外公布的數(shù)據(jù)與實(shí)際不符。
個人信息保護(hù)方面:
(1)個人金融信息收集不符合最少、必需原則;
(2)個人金融信息使用不當(dāng)。
二、重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付
11、與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多,短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付
12、頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付
13、有意化整為零,逃避大額支付交易監(jiān)測
14、中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為
15、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。
大家如果利用支付寶去洗錢的話,那么就會涉及到違法犯罪,所以大家在使用支付寶的時候一定要注意,正確的去使用支付寶能夠給大家的生活帶來便利,一定不要去洗錢。
推薦閱讀:
淘寶店鋪如何更換支付寶?更換后信譽(yù)清零嗎?
支付寶可以用什么注冊?用什么注冊最安全?
企業(yè)支付寶可以轉(zhuǎn)賬給個人嗎?怎么轉(zhuǎn)賬到個人?
現(xiàn)在網(wǎng)上能買的東西很多,包括一些虛擬道具和虛擬產(chǎn)品。而且還能夠在網(wǎng)上進(jìn)行游戲賬號或是其它平臺賬號的交易。那網(wǎng)上買的支付寶賬號能用嗎?
不建議用
一、網(wǎng)上購買的支付寶賬號安全嗎?
買的支付寶賬戶本身就是別人的身份證驗(yàn)證來的賬戶,本身就不合法,更沒有什么權(quán)益了,如果支付寶賬戶的賬戶人自己找回來,連主張利益的權(quán)利都沒有。
二、買支付寶號會不會被找回?
支付寶賬號都是實(shí)名的,如果遇到有心人把你賬號找回,你也沒任何辦法。再說還有支付密碼綁定銀行卡都是和名字一樣的啊,對方可以掛失補(bǔ)辦就能解決,賬號找回麻煩一點(diǎn)也能找回,最好還是用自己的身份證。
支付寶帳號還是不要購買了,大數(shù)據(jù)有太多東西,還有關(guān)聯(lián)各種平臺,不建議購買。
三、支付寶賬號可以找回嗎?
一般情況下身份名下注冊的支付寶賬號均可以通過自助找回賬號進(jìn)行登錄,具體有兩種方法:
方法1:
打開支付寶App,依次輕點(diǎn)右下角的“我的”、右上角的設(shè)置圖標(biāo)、“賬號與安全”、“名下其他賬號”、“刷臉核驗(yàn)”、完成人臉驗(yàn)證即可!
方法2:
打開支付寶App,依次點(diǎn)擊右下角的“我的”、右上角的客服圖標(biāo)、界面底部的“在線服務(wù)”、輸入“找回之前的賬號”、“找回賬號”,輸入自己的證件信息點(diǎn)擊“下一步”、完成驗(yàn)證操作、點(diǎn)擊“開始刷臉驗(yàn)證”、驗(yàn)證成功之后就可以看到我們之前的支付寶賬號信息。
綜上所述,網(wǎng)上買的支付寶賬號能用是能用,但真的不建議大家購買和使用。因?yàn)轱L(fēng)險太大了,而且安全性低,不怎么靠譜。
推薦閱讀:
支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?
支付寶每天收幾千會被監(jiān)控嗎?監(jiān)控機(jī)構(gòu)有哪些?
支付寶一天進(jìn)賬多少錢會被銀行查?哪些交易可疑?
這個問題還有疑問的話,可以加幕.思.城火星老師免費(fèi)咨詢,微.信號是為: msc496。
更多資訊請關(guān)注幕 思 城。
微信掃碼回復(fù)「666」
別默默看了 登錄\ 注冊 一起參與討論!