大家在使用支付寶的時(shí)候，如果沒有正確的使用支付寶，還用支付寶去進(jìn)行違規(guī)操作，很容易會(huì)涉及到違規(guī)，甚至是違法犯罪，支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

一、支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

客戶權(quán)益方面：

(1)金融消費(fèi)者知情權(quán)保障不充分;

(2)消費(fèi)者的自主選擇權(quán)保障不充分。

產(chǎn)品宣傳方面：

(1)在視頻宣傳中開展引人誤解的宣傳;

(2)在支付寶官方微博中開展引人誤解的宣傳;

(3)處理完畢的投訴占比計(jì)算不實(shí)，導(dǎo)致對(duì)外公布的數(shù)據(jù)與實(shí)際不符。

個(gè)人信息保護(hù)方面：

(1)個(gè)人金融信息收集不符合最少、必需原則;

(2)個(gè)人金融信息使用不當(dāng)。

二、重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

8、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符

10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付

11、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)

14、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為

15、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

大家如果利用支付寶去洗錢的話，那么就會(huì)涉及到違法犯罪，所以大家在使用支付寶的時(shí)候一定要注意，正確的去使用支付寶能夠給大家的生活帶來(lái)便利，一定不要去洗錢。

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支付寶卡被鎖了怎么辦？卡已鎖定什么意思？

支付寶賬號(hào)是可以綁定銀行卡的，在付款的時(shí)候，如果支付寶余額里沒有錢，是可以使用銀行卡來(lái)付款的。有的小伙伴在使用支付寶的時(shí)候，會(huì)顯示卡已被鎖定，這種情況該怎么辦呢?

一、支付寶卡被鎖了怎么辦?

如果是銀行卡被鎖定，那么需要帶上你自己的身份證,到銀行卡的開辦銀行去辦理銀行卡的解鎖事宜。

如果是社?？ū绘i，就需要在支付寶里點(diǎn)擊“我的客服”，然后輸入關(guān)鍵詞“此卡已鎖定”并點(diǎn)擊搜索。接著再點(diǎn)擊搜索結(jié)果中的“綁卡提示電子社保卡被鎖定怎么辦”，就能看到客服給出的解決辦法了。

二、支付寶卡已鎖定什么意思?

1、銀行卡限額，無(wú)法正常支付。

2、銀行卡長(zhǎng)期沒有使用，被風(fēng)控了，用戶需要攜帶身份證及銀行卡前往銀行柜臺(tái)解除風(fēng)控。

3、銀行卡掛失了。

4、系統(tǒng)判定銀行卡交易風(fēng)險(xiǎn)。

三、支付寶余額寶鎖定什么意思?

1、余額寶資金鎖定是指用于因?yàn)殚_通了一些業(yè)務(wù)使得余額寶的部分資金暫時(shí)無(wú)法使用。余額寶資金鎖定的情況有很多種，主要包括以下。

2、花唄提額鎖定?；▎h有一種提額方式是通過(guò)鎖定余額寶內(nèi)的資金進(jìn)行提額的，需要還款后方可將余額寶內(nèi)的資金解凍。

3、筆筆攢鎖定。筆筆攢是支付寶中存錢功能，每用支付寶進(jìn)行消費(fèi)，便會(huì)有相應(yīng)的資金存入到余額寶中鎖定。

4、螞蟻心愿鎖定。開通了螞蟻心愿后，需要終止螞蟻心愿或者待心愿完成后方可取出。

5、預(yù)約定期理財(cái)產(chǎn)品被鎖定。在成交以前這筆資金會(huì)凍結(jié)在余額寶中。

6、還貸管家鎖定。當(dāng)開通了還貸管家的定期轉(zhuǎn)出功能后，用于還貸的金額將被凍結(jié)在余額寶中。

綜上所述，支付寶卡被鎖定要看是銀行卡被鎖定還是社保卡被鎖定。不同的卡的類型被鎖定有不同的解決辦法。

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