大家在使用支付寶的時候，如果沒有正確的使用支付寶，還用支付寶去進(jìn)行違規(guī)操作，很容易會涉及到違規(guī)，甚至是違法犯罪，支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

一、支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?

客戶權(quán)益方面：

(1)金融消費者知情權(quán)保障不充分;

(2)消費者的自主選擇權(quán)保障不充分。

產(chǎn)品宣傳方面：

(1)在視頻宣傳中開展引人誤解的宣傳;

(2)在支付寶官方微博中開展引人誤解的宣傳;

(3)處理完畢的投訴占比計算不實，導(dǎo)致對外公布的數(shù)據(jù)與實際不符。

個人信息保護(hù)方面：

(1)個人金融信息收集不符合最少、必需原則;

(2)個人金融信息使用不當(dāng)。

二、重點監(jiān)管交易有哪些?

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測

14、中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為

15、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

大家如果利用支付寶去洗錢的話，那么就會涉及到違法犯罪，所以大家在使用支付寶的時候一定要注意，正確的去使用支付寶能夠給大家的生活帶來便利，一定不要去洗錢。

推薦閱讀：

淘寶店鋪如何更換支付寶?更換后信譽清零嗎?

支付寶可以用什么注冊?用什么注冊最安全?

企業(yè)支付寶可以轉(zhuǎn)賬給個人嗎?怎么轉(zhuǎn)賬到個人?

怎么整廢對方的支付寶？使用要注意什么？

支付寶現(xiàn)在是很多小伙伴們手機(jī)里面都會有的一款軟件，大家無論是在日常購物，亦或是交易過程中，都是需要使用到支付寶的，怎么整廢對方的支付寶?

一、怎么整廢對方的支付寶?

整廢對方的支付寶，是做不到的，因為支付寶是正規(guī)的支付平臺，有國家有關(guān)部門的監(jiān)管，不是某個人能操縱的。

二、使用要注意什么?

1、在用支付寶支付貨款時，盡量不要用商場或公共場合的WIFI，因這些公共免費網(wǎng)絡(luò)的安全性相對較低，一旦用戶接入進(jìn)行付款交易，很容易被黑客盜取密碼，尤其是用余額寶或支付寶轉(zhuǎn)賬，更要注意安全性。

2、要定期查詢自己支付寶的賬戶余額和交易明細(xì)，一旦發(fā)現(xiàn)有異常交易現(xiàn)象和賬單差錯，要及時向支付寶或余額寶的安全中心報案。平時要注意在手機(jī)和電腦中安裝防火墻和查毒軟件，定期查毒清理垃圾。以免手機(jī)受病毒侵害和惡意攻擊。

3、加強(qiáng)支付寶的密碼保護(hù)，盡量為支付寶賬戶設(shè)置密碼時要獨立(盡量不要與其它密碼重復(fù))，設(shè)置成高安全級別的密碼，如果有郵箱、微博及其它網(wǎng)站的登陸名與支付寶賬戶名一致時，其密碼一定要不同。此外支付寶的賬戶名也不要與支付寶的密碼設(shè)置相同。這樣相對安全性大一些。

4、當(dāng)手機(jī)丟失或換號時，要及時掛失，及時解除以前的號碼與支付寶的綁定，將新?lián)Q的手機(jī)號碼及時重新綁定支付寶。以免以前的號碼被人使用，造成不必要的的安全隱患。換手機(jī)號一定要記住解綁原來號碼與支付寶的綁定。

5、當(dāng)淘汰舊手機(jī)、舊電腦賣掉或送人時，一定要將手機(jī)或電腦初始化。不然手機(jī)或電腦中的支付寶、網(wǎng)銀的信息很容易地被不法分子盜取，會給你帶來很大的安全隱患。所以舊手機(jī)、舊電腦淘汰前，一定要做初始化處理。

一般大家在使用支付寶的時候，如果沒有利用支付寶進(jìn)行違規(guī)操作，也是正常的去使用的話，那么當(dāng)然是沒有辦法把對方的支付寶整報廢的，不用了之后也可以自己注銷。

推薦閱讀：

支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?重點監(jiān)管交易有哪些?

支付寶每天收幾千會被監(jiān)控嗎?監(jiān)控機(jī)構(gòu)有哪些?

支付寶一天進(jìn)賬多少錢會被銀行查?哪些交易可疑?

這個問題還有疑問的話，可以加幕.思.城火星老師免費咨詢，微.信號是為: msc496。

更多資訊請關(guān)注幕 思 城。