天貓備貨無憂貸后資料提供要求有哪些？

2022-02-25|11:28|發(fā)布在分類 / 引流推廣| 閱讀：226

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營性貸款資金用途流向的監(jiān)管要求，備貨無憂產(chǎn)品合作伙伴——渣打銀行決定：自2021年4月26日零時(shí)起，商家需對每筆新支用提供符合標(biāo)準(zhǔn)的貸后用途材料。

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材料包括但不限于：

1、與供應(yīng)商簽署的合同

2、向供應(yīng)商開立的發(fā)票

3、銀行轉(zhuǎn)賬憑證

4、資金流向情況說明

5、其他符合要求的資金用途證明材料(物流、工資、廣告營銷等經(jīng)營性支出)

如貸款支用后60天內(nèi)仍無法提供合格材料的，渣打銀行將不再受理商家新發(fā)起的支用申請;如貸款支用后120天內(nèi)仍無法提供合格材料的，渣打銀行將對商家尚未結(jié)清的所有借據(jù)的五級分類(人行征信系統(tǒng))降級為“關(guān)注”，已結(jié)清的借據(jù)不受影響。

渣打銀行客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)近期將致電各位商家，通知和介紹具體所需材料，請務(wù)必保持電話暢通。

如有任何問題，也可在商家群內(nèi)找小二咨詢。

貸后資料詳細(xì)要求：

Part A 客戶情況說明

1.1 客戶情況說明

資金流向中途未經(jīng)過第三方公司，資金流向與貸款合約、貸款用途憑證一致，使用自有資金償還本筆貸款;

1.2 銀行賬戶流水自貸款資金流入之日起至貸款資金使用之前，期間每筆交易之后的賬戶余額應(yīng)>90%放款金額，貸款資金使用后，客戶需提供貸款用途證明文件(具體要求參考 Part B 部分)

Part B 用途文件如下選項(xiàng)1-3 至少任選一種

B.1 特別說明一份用途文件可覆蓋多筆貸款

1 發(fā)票及合同/協(xié)議/購貨確認(rèn)書/訂單

1.1 發(fā)票

1.11 有效期

3個(gè)月≤放款日≤1個(gè)月

1.12 金額要求每筆支用金額的90%以上

1.13 支付用途符合流動(dòng)資金用途

顯示的用途須與公司經(jīng)營范圍一致

(如運(yùn)輸費(fèi)、過路費(fèi)適用于快遞企業(yè)等)

1.14 支付對象不得支付于客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)

1.15 發(fā)票章交易方的發(fā)票專用章

1.16 發(fā)票類型發(fā)票聯(lián)或抵扣聯(lián)或記賬聯(lián)或存根聯(lián)

1.2 合同/協(xié)議/購貨確認(rèn)書/訂單/出庫單/送貨單/運(yùn)單

1.21 簽訂日/有效期

3個(gè)月≤放款日≤1個(gè)月

未顯示日期：提供由借款人加蓋公章的情況說明(合同已顯示有效期且在有效期范圍內(nèi)的除外)

1.22 金額要求每筆支用金額的90%以上

未顯示金額：提供由借款人加蓋公章的情況說明

1.23 支付用途與發(fā)票中所列一致

1.24 交易對象與發(fā)票中所列一致

不得支付于客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)

1.25 合同簽章合同雙方的清晰公章

交易方為國外商戶：可接受個(gè)人簽字

2 房屋租賃協(xié)議 / 公共事業(yè)賬單

2.1 簽訂日/有效期

3個(gè)月≤放款日≤1個(gè)月

2.2 金額要求每筆支用金額的90%以上

2.4 支付對象不得支付于客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)

2.5 協(xié)議/賬單章房屋租賃協(xié)議：租賃雙方的公章

公共事業(yè)賬單：所屬政府機(jī)構(gòu)的公章

3 薪資支付證明

3.1 現(xiàn)金方式支付工資薪資支付證明(如：員工簽字的簽收單),其簽收日期不得早于取現(xiàn)憑證日期。

薪資除了工資外還包括社保費(fèi)用/公積金費(fèi)用，及員工差旅費(fèi)。

公司人事證明文件

3.2 非現(xiàn)金方式支付工資人事證明文件(含支付總額及支付期數(shù))

Part C 支付憑證如下選項(xiàng)5-7 至少任選一種

C.1 特別說明一份支付憑證可覆蓋多筆貸款

C.2 資金流向與支付對象一致

須與part B證明文件一致

由支付對象的個(gè)人賬戶對外支付或支付到交易對象個(gè)人(法人/股東)賬戶:

“額外提供個(gè)人賬戶所屬人與支付方/交易方之間的關(guān)聯(lián)證明文件”

5 銀行支付證明

5.1 憑證類型貸記憑證(銀行承兌匯票除外) / 銀行對賬單 / 現(xiàn)金轉(zhuǎn)款單 / 網(wǎng)銀電子回單**7 /交易指令 / 交易支付憑證 / 交易回單 / 網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬交易記錄/已收訖的公共事業(yè)費(fèi)帳單

5.2 支付期

放款日≤支付日≤(放款日+1個(gè)月)

5.3 金額要求每筆支用金額的90%以上

6 支票存根 + 銀行對賬單

6.1 有效日期支票出票日(存根日期)不早于銀行對賬單實(shí)際記賬日期的10個(gè)自然日(支票到期日節(jié)假日順延)

注:支票存根的開具日期可以早于放款日期

以銀行對賬單支付日為準(zhǔn)

放款日≤支付日≤(放款日+1個(gè)月)

6.2 金額要求每筆支用金額的90%以上

6.3 關(guān)聯(lián)性對賬單的支付憑證號或支付對象與支票存根信息相應(yīng)

7 薪資支付憑證

7.1 取現(xiàn)憑證(現(xiàn)金支付適用) 放款日≤取現(xiàn)日≤(放款日+1個(gè)月)

每筆支用金額的90%以上

7.2 支付憑證(非現(xiàn)金支付適用) 提供支付憑證，如交易指令/交易支付憑證/交易回單/網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的交易記錄等，其顯示金額須與相關(guān)薪資支付證明文件一致。

若交易附注信息為空，則必須確保轉(zhuǎn)帳金額與人事證明文件一致。若交易備注與薪資支付有偏差，可接受借款公司加蓋公章的聲明，若備注包含借款/貸款/還款字樣，不予接受。